Несмотря на то, что кризис еврозоны довольно сильно затронул Кипр, местные банки пока еще не потеряли своей привлекательности для иностранных клиентов.
 |
Сегодня на Кипре располагаются более 40 банков, из которых наиболее крупными публичными компаниями являются Bank of Cyprus, Marfin Popular (Laiki) Bank, Hellenic Bank и USB Bank, также есть ряд банков, не котирующихся на бирже и дочерние банки и отделения различных европейских и неевропейских учреждений.
Конфиденциальность владельцев счетов в кипрских банках обеспечивается положением о банковской тайне, разглашение информации возможно по решению местного суда. На Кипре действуют договоры с Россией о правовой помощи и об избежании двойного налогообложения, которые не затрагивают обмен информации в отношении корпоративных счетов.
На сегодняшний день крупнейшим банкам, в том числе Bank of Cyprus, требуется рефинансирование, правительство страны с лета ведет переговоры с властями Евросоюза о предоставлении финансовой помощи для проведения этой операции, однако соглашение до сих пор не достигнуто. В итоге для соответствия требованиям ЕС Bank of Cyprus объявил о распродаже своих неключевых активов: на торги выставлены российский «Юниаструм-Банк» и украинский «Банк Кипра».
Однако не все так плохо: сами киприоты считают, что международное сообщество придает ситуации на Кипре слишком большое значение. Российские клиенты (как известно, подавляющее большинство российских бизнесменов предпочитают иметь как счета, так и оффшоры на Кипре) также не считают нужным отказываться от услуг кипрских банков, наиболее популярными из которых являются:
Marfin Laiki Bank
До 2006 года – Cyprus Popular Bank. Третий по величие банк на Кипре с размером активов 44 млрд. USD и 2750 сотрудниками, охватывает 40% банковских услуг страны.
Центральный офис банка располагается в городе Никосия, всего Marfin Laiki Bank имеет на Кипре более 150 отделений, а также 15 отделений в Великобритании, 20 – в Греции, 5 – в Австралии. Имеются представительства в России, Югославии, США, Канаде и ЮАР.
Основными преимуществами этого банка для оффшорных операций является отсутствие требований по остатку и объему операций, гибкие условия для клиентов, а также возможность удаленного доступа к счету (интернет-банкинг, факс с кодом).
Банк обслуживает как корпоративные, так личные счета, работает с кредитными картами VISA, MasterCard, American Express. Процедура открытия счета занимает до 10 рабочих дней, причем номер можно получить сразу, в день обращения. Лично посещать банк для этого не требуется, при необходимости есть возможность посещения московского филиала.
Для открытия счета требуются следующие документы: копии загранпаспорта и учредительных документов, прохождение процедуры due diligence. Минимальные требования отсутствуют.
Hellenic Bank
 |
Акционерами Hellenic Bank, охватывающего 16% банковских услуг страны, являются Греческая православная церковь, ряд крупнейших страховых компаний и банков Кипра, частные лица. Банк имеет 120 отделений на Кипре, 7 – в Греции, а также представительства в ЮАР, Великобритании, Украине и России.
Банк работает с корпоративными и личными счетами. Минимальные требования отсутствуют, но счет может быть закрыт в том случае, если средства на нем отсутствуют в течение года. Управление счетом может осуществляться как лично в московском офисе, так и через русскоязычный интернет-банкинг.
Для открытия счета физическим лицам необходимо предоставить загранпаспорт, подтверждение места проживания, банковский референс. Юридическим лицам следует предоставить оригиналы корпоративных документов и документов, удостоверяющих личность и место жительства распорядителя счета, справку, подтверждающую наличие счета у распорядителя в другом иностранном банке, информацию о фактическом местонахождении бизнеса.
Оформление документов на открытие счета осуществляется в течение часа, активация счета на входящие платежи – в течение дня, полная активация счета и доступ к интернет-банкингу – в течение двух недель.
Alpha Bank Cyprus Ltd.
На сегодняшний день этот банк является крупнейшим банковским учреждением частного сектора на территории Греции. Ему принадлежит множество финансовых, страховых и инвестиционных компаний, а также более 400 филиалов в Греции и международное присутствие в Великобритании, Румынии, Сербии, Албании, Болгарии, Македонии, Украине, России.
Alpha Bank Cyprus Ltd имеет более 26 000 акционеров. Он работает с корпоративными и частными клиентами, минимальные требования и первоначальный взнос отсутствуют, но если средства на счете не появляются в течение трех месяцев, счет может быть закрыт. Срок открытия счета – до 10 рабочих дней, номер можно получить сразу. Управление счетом осуществляется через интернет или по факсу.
Банк обслуживает кредитные карты VISA Silver, VISA Gold и предоставляет широкий спектр банковских услуг.
Необходимые документы: копия паспорта, подтверждение места проживания, рекомендательные письма.
FBME Bank Ltd.
FBME Bank Ltd. имеет головное отделение в Танзании, благодаря чему обеспечивается наилучшая защита конфиденциальности. Отделение, находящееся в Никосии, является филиалом.
Банк не предъявляет требований к объему или остатку операций и предоставляет удобный удаленный доступ через интернет или факс с системой кодов.
FBME Bank Ltd. обслуживает корпоративные и личные оффшорные счета, работает с кредитными картами Visa и Mastercard, стандартными (50 USD в год) или золотыми (100 USD в год), а также предлагает ряд стандартных банковских продуктов.
Банк имеет представительство в Москве, поэтому для того, чтобы открыть счет на Кипре не требуется лететь туда. Срок открытия счета – до 10 рабочих дней, номер можно получить сразу.
Для открытия счета необходимо предоставить копию паспорта, подтверждение местожительства, рекомендательные письма для директоров и бенефициаров компании, уполномоченных подписывать банковские распоряжения, пройти процедуру due diligence. Минимальные требования отсутствуют.
